المستشار المصرفي وموظف البنك هو الشخص الذي يعمل في البنوك مع أكبر عدد ممكن من الزبائن، ويقدّم لهم النصائح والمشورة المالية وذلك عن طريق حجز موعد خاص للزيارة وبنفس الوقت يسوّق ويبيع خدمات البنك/المصرف.
غالباً ما تكون المهام معتمدة على التخصّص والمستوى لدى الشخص، في المكاتب الكبيرة مثلاً يتم التواصل مع الزبائن عن طريق الهاتف والويب/شبكة الإنترنت فقط.
المشورة المالية هي مجال عمل كبير بدايةً من الزبائن والمستشارين والشركات الذي يقدم لهم المستشار المصرفي المساعدة في إقراض المال مثلا للسكن أوالتأمين، بالإضافة إلى والبيع والشراء وبيع الأوراق المالية والمدفوعات الخارجية. يقدم المستشار المصرفي للزبائن التوجيهات أوالنصائح من خلال تحليل الموقف المالي لإيجاد حلول مناسبة لهم.
يوجد تخصصين لهذه المهنة:
- مستشار مصرفي: متخصص بالعمل مع الأفراد الذين يشتغلون مع الأسهم وصناديق الإستثمار والتأمين. جميع المعلومات التي يعطيها للزبائن يجب أن تكون موثّقة وتُعطى بعد ذلك لهم، كما يتوجب على المستشار إعلام الزبون بالمخاطر الموجودة مثلاً في مجال البيع والأوراق المالية.
- مستشار الشركات: يساعد الشركات على التعامل مع المسائل الضريبية وقضايا الائتمان وغير ذلك، ويعمل مع تخطيط الشركات على المدى الطويل، يحلّل الوضع المالي للشركة، ويدرس فرص التنمية البديلة لها والقيام بتقييم المخاطر أيضاً. يكون مستشار الشركات مسؤولاً عن مدفوعات من وإلى الخارج و بيع وشراء العملات الأجنبية، ومساعدة الشركات بأن يكون وسيط القروض في البنوك الأجنبية. وكل هذا يتطلب مهارات لغوية عالية.
من القدرات والمهارات الأساسية التي يتوجب أن تتوفر بالمستشار المصرفي هي القدرة التحليلية للوضع الإقتصادي واستخلاص الحلول المناسبة لكل زبون، الإلتزام والمرونة بالإضافة إلى المهارات الاجتماعية للقدرة على التعامل مع الزبائن وزملاء العمل.
الدراسة:
تتطلب شهادة جامعية في الإقتصاد لكن أحياناً يكفي أن يكون لدى الفرد دبلوم المدارس الثانوية gymnasiekompetens
بحيث تكون المهارات اللغوية عالية جداً.
يوجد لدى الكليات المهنية دراسة لمستشاري المصارف والتأمين.
للمزيد من المعلومات يمكن البحث في: